By Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, kimi çevreler tarafından lisana getirilen “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” tezlerinin gerçeği yansıtmadığı bildiren bir açıklamaya imza attı.
MASAK’tan yapılan yazılı açıklamada, POS aygıtları üzerinden kara para aklandığı argümanlarına karşılık verildi.
Açıklamada, 2023’te gerçekleşen süreçlere ait 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 663 milyon lira, 2024’te gerçekleşen süreçlere ait de 4 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 634 milyon lira idari para cezası uygulandığı da lisana getirildi.
“FATF KARARI, KARA PARA İLE ÇABAYI İSPATLADI”
İddialarının gerçeği yansıtmadığına dikkati çeken MASAK açıklamasında, “Geçtiğimiz yıl muvaffakiyetle tamamlanan Mali Hareket Vazife Gücü (FATF) değerlendirmesinin ülkemizin kara parayla uğraşta milletlerarası standartları karşıladığını ispatlamaktadır. MASAK, isimli mercilerimiz ve kolluk kuvvetlerimizle sıkı iş birliği içinde kara para ile uğraşını kesintisiz biçimde sürdürmektedir.” değerlendirmesinde bulunuldu.
YAKINDAN TAKİP EDİLİYOR
Açıklamada, bu çerçevede POS aygıtlarının kullanımının yakından takip edildiğine işaret edilerek, POS aygıtlarının, kabahat gelirlerinin aklanmasında bir araç olarak kullanılmasının önlenmesi maksadıyla 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de mevzuat değişikliklerinin yayımlandığı anımsatıldı.
TEDBİRLER GETİRİLDİ
Yapılan değişikliklerle, ödeme ve elektronik para kuruluşları ile POS aygıtları hakkında sıkı önlemlerin getirildiğinin bildirildiği açıklamada, şu sözlere yer verildi:
Bu kapsamda ödeme kuruluşlarınca POS verilirken daha sıkı kimlik tespiti yapılması zaruriliği getirilmiştir. Ödeme ve elektronik para kuruluşları tarafından sağlanan birtakım ödeme araçlarının kullanımı, kartın fiziken bulunduğu yerler yahut inanç damgası alan internet siteleri dışında yasaklanmıştır. Tüm yükümlülerimize POS aygıtlarının verilmesi ve kullandırılmasında daha sıkı önlemler öngörülmüş, gayesine uygun olmayan ve ilgili mevzuatında müsaade verilen haller dışında kullanımın önlenmesine ait denetim yükümlülükleri getirilmiştir.
ÜLKE ÇAPINDA KONTROLLER DEVAM EDİYOR
Açıklamada, MASAK tarafından başta ödeme ve elektronik para kuruluşları olmak üzere POS verme yetkisine sahip tüm yükümlülerin sıkı biçimde denetlendiği ve yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara idari para cezası uygulandığı aktarılarak, “Bu kapsamda 2024-2025 periyodu boyunca yürütülen kontroller sonucunda gerekli önlemlerin alınmaması ve mevzuat ihlalleri nedeniyle 2023’te gerçekleşen süreçlere ait 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 663 milyon lira, 2024’te gerçekleşen süreçlere ait de 4 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 634 milyon lira idari para cezası uygulanmıştır.” değerlendirmesinde bulunuldu.
DÖVİZ ALIM/SATIM SÜREÇLERİNE TAKİP
Tüm ülke çapında kontrollerin devam ettiğine, İstanbul’da gerçekleşen kontrollerde büyük ölçüde Kapalıçarşı ve civarı turistik bölgelerde hizmet veren işletmeler özelinde yoğunlaşıldığına işaret edilen açıklamada, ayrıyeten yabancı asıllı şahıslar tarafından banka, kredi kartı ve nakit olarak gerçekleştirilen süreçler ile turistik noktalarda hizmet veren yetkili kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen döviz alım/satım süreçlerinin sıkı halde takip edildiği belirtildi.
POS AYGITLARININ KAPATILMASI SAĞLANDI
Açıklamada, yapılan tahlil, araştırma ve inceleme çalışmaları sonucunda, yabancı kartların ağır biçimde kullanıldığı POS aygıtları ve bu aygıtların teminine aracılık eden finansal kuruluşların tespit edildiğine dikkati çekilerek şunlar kaydedildi:
Bu kapsamda kelam konusu POS aygıtlarının kapatılması sağlanmış, ayrıyeten bu süreçlere aracılık eden memleketler arası kart şemaları ile gerekli irtibat kurulmuş ve süreç mahiyetiyle emeli hakkında ayrıntılı araştırmalar yürütülmüştür. 2021 ve 2024 yıllarına ilişkin tahlil sonuçları doğrultusunda hazırlanan tespitler, ilgili isimli ve idari mercilerle paylaşılmış, hazırlanan raporlar ilgili kamu kurumlarına iletilmiştir. 2024 yılı sonrasında yapılan tahlillerde, bu istikamette kart kullanımının bankacılık bölümü özelinde besbelli biçimde azaldığı gözlemlenmiştir.
